一、基金股票债券视同银行进行管理，所以初始设置应该有相应的账户！

二、初始设置有了相应的账户后，初始的金额记入收入---工资收入----其他薪金收入

三、每次购买时以银行转账的形式处理！如工行的资金购买5000元的中国联通，则在初始设置增加中国联通股票账户，记账通过银行转账从工行转账到中国联通股票账户。当然名称您可自行定义，只要自己能识别就行！

四、售出时同样以银行转账的形式处理。如上面的投入5000元的中国联通股，售出时金额为6000元（涨了）存入工行,记账要分两次：1是记5000的银行转账，从股票账户转入工行5000元，2是记收入---投资收入---股票投资收入1000(通过工行)；如售出时金额为4000元（跌了）存入工行，1是记5000的银行转账，从股票账户转入工行5000元，2是记支出---投资支出---股票投资支出1000（通过工行）。

五、基金及债券的也按股票方式进行处理。

六、通过以上方式进行处理，可以确保您的资金分布是正确无误的，同时您的投资获利或损失情况可以直接通过投资收入及投资支出清楚了解！